La gestion sous mandat
La gestion sous mandat s'adresse à toute personne souhaitant se constituer une épargne.Dans ce sens et en fonction des profils de chacun, la société Financière de l'Oxer propose différents types de mandats de gestion privée, à savoir :
• un mandat bénéficiant des règles fiscales dites « PEA » : le capital est investi en titres et/ou produits éligibles au PEA. Ce traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client. Il est donc susceptible d'être modifié ultérieurement ;
• un mandat « dynamique » : l'investissement sur les marchés financiers a pour objectif une appréciation du capital présentant un risque. Le capital est investi entre 60% et 100% en actions ou titres assimilés ou produits répondant à ces critères ;
• un mandat « équilibré » : la gestion est orientée vers la valorisation du capital avec une recherche de rendement à long terme. Le capital est investi entre 40% et 70% en actions ou titres assimilés ou produits répondant à ces critères ;
• un mandat « prudent » : l'investissement sur les marchés financiers a pour objectif une préservation du capital avec une recherche de rendement. Le capital est investi entre 0% et 40% en actions ou titres assimilés ou produits répondant à ces critères ;
• un mandat « discrétionnaire » : l'investissement est laissé à la discrétion du gérant qui peut ainsi, selon les configurations des marchés, donner tantôt une coloration dynamique au portefeuille, tantôt une coloration prudente. Aucune répartition du portefeuille ne peut être préétablie.
Le type de mandat qui vous convient est établi après un entretien avec un gérant de portefeuille de la Financière de l'Oxer. Il définira avec vous votre profil et notamment votre niveau de risques.
Il est possible de souscrire plusieurs mandats de types différents ou du même type à l'exception du mandat de type PEA dont un seul ne peut être ouvert et que par résident français.
Les mandats peuvent être directement investis dans les titres des émetteurs ou indirectement en souscrivant des OPCVM . Il est à ce titre précisé que les mandats peuvent être investis dans les FCP de la société Financière de l'Oxer.
